诚信是发展之基，合规为安全之本。”河南银监局局长李伏安的这句话掷地有声。3月18日，河南银监局组织举行了河南银行业2011年合规执行责任与承诺书签订仪式，要求在全省范围内开展“合规执行年”活动，倡导全省金融机构打好合规建设攻坚战，营造良好的金融生态环境。李伏安局长特别强调全省银行要严格坚持合规经营，强调团队执行力，排查风险隐患，防控好风险，争取用三到五年时间，把河南银行业打造成支持我省经济，城市经济集聚区最主力、最给力的金融机构。齐见兴副局长在谈及河南地方法人机构时也指出，全省城商行要管好风险、严守底线，要加强合规文化建设，构建起自身的风险防范和化解内生机制。
银行业再掀揽储风暴
郑州银行迅速响应，积极部署，围绕“合规执行年”这一活动主题，形成了《郑州银行“合规执行年”活动方案》，并于3月22日召开全员誓师大会，制定了确保2011年不发生新的案件，杜绝发生重大、实质性违规问题的工作目标。在活动开展的三个月期间，郑州银行通过签订岗位合规责任与承诺书、设计制作“条规卡”、编发活动简报、经验交流以及集中培训等多种形式，强化合规执行力建设，严防各类风险和案件，在全行上下掀起了一股自上而下“讲合规，促经营”的学习教育风气。
而从2007年起，郑州银行就将合规建设作为本行每年的主要工作目标之一推进，除了开展营业厅管理和柜员操作“双标准”、“前台操作风险控制年”等一系列活动外，还提出了“依法合规、客户至上、流程精细、持续创新、严谨制险、速度制胜”治行方针和“诚·立信，德·致远”企业文化宣传口号，并实行监督主管和监督员的轮岗交流，实施前后交叉验证，上线运行事后监督及风险预警系统，切实有效开展各项风险防控工作。伴随着ISO9001:2000(2008新版)质量管理国际标准体系及BSI认证的一次性通过，郑州银行的各项管理和经营目标更加明确、严格、系统，监督机制更加健全、有效，服务更加贴心、优质，工作效能全面提升，一家流程银行初显规模。
●树立全员主动合规执行意识
3月22日，郑州银行召开了“合规执行年”誓师大会，并同时举行了2011年度岗位合规责任与承诺书签订仪式。截至3月底，郑州银行已全面完成了员工的岗位合规责任与承诺书的签订工作。早在3月8日，郑州银行就已经启动了“郑州银行前台业务"合规执行年"活动”，率先吹响了全省金融机构“合规执行年”活动的第一声号角。
誓师大会之后，郑州银行就立即成立了由“一把手”任组长，副行级领导为副组长，各部门负责人为成员的“合规执行年”活动领导小组，该行活动领导小组下设办公室，着力加强内部合规建设，完善内部控制框架。
4月7日、8日，郑州银行组织三名优秀员工对其合规的业务操作流程、娴熟的业务技能、优质的服务理念等，在全行巡回开展了经验交流会。此外，该行还通过设计制作“条规卡”，开展形式多样的合规活动，营造合规氛围，提升全员学习教育的主动性，增强合规建设的内生动力。
为实现上下联动，充分了解员工思想动向，自4月19日起，郑州银行开始在全行范围内开展“阳光谈心”活动。“阳光谈心”活动旨在通过行级领导与分支行行长谈心、分支行行长与所在单位员工谈心这样的分层次谈心活动，鼓励员工心往一处想，劲往一处使，培养员工的合规意识、合规习惯、合规文化理念。
“阳光谈心”是此次郑州银行推进“合规执行年”活动的重点工作。所谓“阳光谈心”是指在行领导与分支行行长之间、分支行行长与所在分支机构全体员工之间开展的交心活动，通过采取双层互动的方式，培养全行员工依法合规、诚信建设、合规执行和风险防控的思维。“阳光谈心”要求做到谈心交心有记录，谈心记录有反馈，确保了本次“阳光谈心”活动覆盖面和反馈率达到100%。郑州银行通过“阳光谈心”活动，收集关于改善业务操作、防范风险的合理化建议，全面展开合规建设，提高员工的合规意识和工作责任感。对员工在谈话中反映的学习、工作、生活上的困难和问题，积极回应，及时解决，并借其内部刊物《郑州银行职工》、《郑州银行信息》和《郑州银行“合规执行年”活动专刊》对“阳光谈心”中员工反映出来的问题、意见及建议，进行梳理、汇总和刊发，形成全行范围内“人人学合规、人人懂合规、人人讲合规”的舆论环境。同时，郑州银行通过搭建“阳光谈心”这一沟通平台，及时准确摸清员工的思想脉搏，着力解决思想上所遇到的困惑，实现领导与员工之间密切互动，将郑州银行的合规文化、执行文化和经营理念彻底落地、开花和结果，真正起到了提升领导班子和中层干部队伍凝聚力、感召力、战斗力，强化全员服务意识和责任意识，增强郑州银行的核心竞争力和社会影响力的目的。“阳光谈心”活动的组织推进掀起了郑州银行实施“合规执行年”活动的新高潮。
为配合好“阳光谈心”活动，5月18日~20日，郑州银行又相继开展了“员工赴监狱开展警示教育活动”，受教育的对象为各支行、南阳分行营业部主任、会计主管、柜员以及会计结算部工作人员，共计540余人。本次活动进一步增强了员工的依法合规操作意识，督促员工深刻认识到违法违纪违规行为的极大危害。
●提升执行力做行动的巨人
为使“合规执行年”活动深入人心，郑州银行又持续开展了一系列全风险学习培训工作。要求全员重点学习与银行业监管、经营有关的法律法规、监管规章、规范性文件以及该行体系制度和各类操作规程。并将银监会成立以来制定的重要监管规章、指引下发给全行员工，结合自身实际有针对性地重点学习。
目前，郑州银行已全面组织员工学习《银行业案件防控工作资料汇编》，该汇编中层以上领导人手一册，全行以部室、分支行为单位定期进行学习，通过领导带头、全员跟进的办法，提高员工的风险防控意识和案件防范意识。
同时，郑州银行还组织举办了“郑州银行全面风险管理教育培训会”，积极参加4月10日、5月21日河南银监局举行的两期全省城商行培训，认真学习贷款新规和金融营销与客户关系管理等课程。“他山之石，可以攻玉。”本着借鉴吸收他行经验，长远规划发展的宗旨，今年3月份，郑州银行组成联合考察组，对全面风险管理信息系统及巴塞尔新资本协议实施等相关内容进行了考察学习。参加了由中国人民大学金融风险管理工作室主任陈忠阳教授所做的《中小银行全面风险管理体系建设的基本思路与支持方案》的培训讲座，之后又前往中国银行总行、中信银行 (601998 股吧,行情,资讯,主力买卖)总行，对其巴塞尔新资本协议的实施情况、全面风险管理体系的搭建情况进行了考察学习，并在考察期间与同业人员和相关领域专家进行了交流探讨，为该行建立覆盖各项风险的全风险管理框架，健全内部控制制度，精细量化风险管理提供了积极借鉴和思想助力。
●强化制度流程，完善合规机制
强化制度流程，完善合规机制，力求规模服从质量，发展基于合规。这是郑州银行2011年“合规执行年”的活动主线。
根据年初制定的工作计划，郑州银行目前已全面开展分支机构间的交叉检查和整改，此项工作预计2011年6月底前可全部完成。对于此次检查中发现问题的支行，若截至6月底尚未完成整改将被视为新发生的违规问题，按照“零容忍”原则，会对其进行从严从重处罚。
在制度梳理和风险排查方面，郑州银行每半年开展一次全面风险排查活动，摸排各项风险隐患，做到心中有数。并通过对排查发现问题和风险点进行总结归纳，不断完善内控制度，提高风险管理水平。
在落实强制休假和轮岗交流制度上，郑州银行已对3位行级领导、40位中层管理人员、53位营业部主任做了强制休假安排，并对7家支行行长进行了轮岗交流，下一步郑州银行将会对在同一支行同一岗位工作满5年的员工进行分批交流，今年年底前可全部完成。同时，内审办公室根据《离任/岗审计建议书》对强制休假人员和岗位轮换人员进行了离任审计和合规检查。
●强化检查督导，促进合规发展
4月2日，郑州银行召开了依法大检查启动会议，对大检查的整体工作进行了部署，并对与会检查组成员进行了培训。针对此次依法合规大检查，郑州银行制订了《依法合规大检查实施方案》，提出了“查、摆、找、写、控、提”六项要求，并组织成立了11个检查组，每组6人，从4月1日起至5月31日，从内控制度建设、会计结算业务、零售业务、安全保卫、信贷类业务等五大方面对被检查单位的依法合规情况进行全面检查。截至目前，检查组已完成了66家分支机构中59家的检查工作，同时对其在账户管理、印章使用、信贷授信等过程中存在的问题进行通报、处罚和整改，其余支行的检查工作正在持续推进之中。
此外，郑州银行内审办公室、风险控制部、会计结算部、纪委(监察室)等多个部门相互配合，进一步扩大稽核范围，巩固一线监督机制，排查员工八小时内外行为。通过提升处罚力度，放大处罚倍数，敦促全行员工践行合规要求，提升风险抵御防范能力;通过每季度员工填报《八小时内外行为失范报告表》，对员工八小时内外行为进行排查，强化支行合规经营意识，远离违规临界点;通过每季度对员工的股票投资交易报告制度，摸排员工的股票等投资动向，防范道德风险;通过采取监督员现场检查，对重要风险隐患进行报告和跟踪的形式，揭示和预防潜在问题，将细节问题整改在一线现场。
未来五年，郑州银行将致力发展成为一家体制先进、机制科学、特色鲜明、布局合理、功能完善的全国性股份制商业银行，而当前不断深入的“合规执行年”活动，以及日益完善内部控制组织架构，准确的风险识别与完备的监测评估机制，健全的内部控制制度，先进的风险管理系统和畅通的沟通交流渠道正好为郑州银行构建自身的合规内生机制，实现五年战略目标提供了健康的经营环境和坚实的发展基础。
